Desjardins Sécurité financière - Responsabilités et attentes

Fournir toutes les informations exactes sur ma situation familiale et financière. Informer mon conseiller des événements importants qui surviennent dans ma vie, car ils peuvent avoir un effet majeur sur ma situation financière (p. ex. : Avoir un enfant, Former un couple et Se lancer en affaires). Plus je lui donne des renseignements, plus le plan d'action qu'il me proposera correspondra à ma situation.
Suivre mon plan d'action. Faire preuve de discipline est la meilleure façon d'atteindre mes objectifs.
Être franc envers moi-même et mon conseiller; je ne triche pas sur ma situation financière. Si j'ai de la difficulté à effectuer les paiements relatifs à mes protections d'assurance ou à mon programme d'investissement, j'en informe mon conseiller. Il peut me guider et me proposer des solutions intéressantes.
Avoir des attentes réalistes quant au rendement de mes investissements, car tout placement peut comporter des risques.
Lire les documents, les contrats et les autres informations. Poser des questions à mon conseiller pour obtenir des éclaircissements, s'il y a lieu.
Tenir mon dossier à jour : conserver les copies de mes transactions et garder les informations, la documentation et les formulaires que je reçois de même que les notes que je prends pendant mes rencontres avec mon conseiller.
Prendre les décisions qui me concernent. Mon conseiller me propose des solutions, mais c'est moi qui dois prendre les décisions qui s'imposent.

Quelles sont les responsabilités de mon conseiller?

Faire preuve de compétence, de professionnalisme et d'honnêteté.
Agir au meilleur de sa connaissance et dans mes intérêts.
Établir mes besoins, mes objectifs et les moyens financiers dont je dispose en vue d'assurer ma sécurité financière. Me recommander un plan d'action et des produits adaptés à ma situation.
Me fournir des informations sur les risques associés à ses recommandations.
Me faire savoir s'il s'expose à de possibles conflits d'intérêts en me donnant ses recommandations.
Faire un suivi régulier de ma situation financière et familiale afin de modifier mon plan d'action, au besoin.

Je peux aussi consulter le code de déontologie qui encadre la pratique de mon conseiller dans le site de la Chambre de la sécurité financière. Sous l'onglet « Protection du public » sous « Encadrement des pratiques », cliquer sur l'option « Codes de déontologie » pour accéder aux documents suivants :

Code de déontologie de la Chambre de la sécurité financière (pour le conseiller en sécurité financière)
Règlement sur la déontologie dans les disciplines de valeurs mobilières (pour le courtier en valeur mobilière)

Un conseiller ne peut faire ce qui suit :

Faire des recommandations toujours profitables en matière de rendement. Malheureusement, « personne ne possède une boule de cristal qui peut prévoir le futur ».
Me donner des recommandations adaptées à ma situation si je ne lui fournis pas tous les renseignements indispensables à son analyse.
Assurer un suivi de l'évolution de ma situation financière et de mes objectifs, si je ne le mets pas au courant des événements qui peuvent les influencer.
Me garantir que j'atteindrai mes objectifs si je ne suis pas le plan d'action qu'il m'a proposé (sans égard aux rendements obtenus).