Desjardins Sécurité financière - Que dois-je faire durant la rencontre?

Je pose les questions qui me préoccupent sans me sentir mal à l'aise. Après tout, si j'étais moi-même un expert dans ce domaine, je ne consulterais pas un professionnel.
Un lien de confiance doit s'établir entre ce conseiller et moi-même. Il est tout de même responsable de la planification de ma sécurité financière.
Je m'assure que ce conseiller définit bien mes objectifs, mes contraintes, ma capacité financière ainsi que mon profil d'investisseur si je dois effectuer des placements.

Exemples de questions à poser au conseiller :

Assurance
Je peux consulter le guide d'achat d'assurance. J'y trouverai les principales caractéristiques de certains types de produits d'assurance vie, maladie et invalidité. Ces informations pourront m'aider à déterminer des points à aborder avec mon conseiller avant de souscrire une assurance.

Investissements

Est-ce que les produits qu'il me recommande conviennent bien à mon profil d'investisseur?
Pourquoi me recommande-t-il ce placement et pour quelles raisons me convient il?
Quels sont les rendements du placement qu'il me suggère comparativement à ceux d'autres placements?
Est-ce que ce placement est rachetable en tout temps?
Quelles sont les modalités de rachat liées à ce placement? Si je le rachète avant son échéance, devrai-je payer des pénalités ou subir des conséquences sur le plan fiscal?
Y a-t-il des frais à payer à l'achat ou à la vente de ce genre de placement?
Quelle est la fréquence d'envoi des relevés de mes transactions?
Si une erreur se glisse sur mon relevé, avec qui devrai-je communiquer?
Si ce conseiller me suggère des stratégies de placement, peut-il me démontrer leurs avantages et les risques qu'elles comportent?
Si j'investis dans un REER, quand recevrai-je un reçu aux fins de l'impôt?
En cas de décès, quelles sont les modalités de rachat ou de transfert du placement qu'il me propose?

Autres

Quels sont les produits que peut m'offrir ce conseiller? Me propose-t-il des produits exclusifs? Agit-il à titre de courtier ayant accès à une vaste gamme de produits?
Dois-je signer un contrat qui m'engage à traiter avec ce conseiller pour une période de temps particulière?
A-t-il accès à d'autres spécialistes, comme un fiscaliste ou un notaire, pour compléter, si nécessaire, l'analyse de mon dossier?
Peut-il me dresser un plan d'action et en assurer le suivi? Peut-il me présenter un exemple de plan d'action?
Quelle sera la fréquence de nos communications? (Attention : Il s'agit de me renseigner et non de m'envahir d'informations non pertinentes.)
Est-ce que je vais revoir personnellement mon conseiller? Devrai-je faire affaire avec une personne de soutien?
À la suite de notre première rencontre, sera-t-il disponible pour répondre à mes questions?