• Les questions que je dois me poser
• Je prends un rendez-vous
• Je me prépare pour cette rencontre
   

Les questions que je dois me poser

Pour commencer, je fais l'exercice suivant afin de bien cibler mes besoins.
 

• Je prépare mon Bilan pour évaluer mon avoir net. Cette démarche est à la base d'une planification financière judicieuse.
• Je détermine mes objectifs financiers et je les classe par ordre de priorité.
  P. ex. : Protéger mon pouvoir d'achat en cas de maladie grave ou d'invalidité, protéger ma famille des conséquences financières de mon décès, préparer ma retraite ou acheter une propriété.
• Est-ce que je désire que mon conjoint soit présent à cette rencontre? Est-ce que je préfère un plan d'action individuel ou conjoint?
• Combien suis-je prêt à investir pour assurer ma sécurité financière et celle de ma famille? Je considère ce poste budgétaire comme un investissement et non comme une dépense. J'utilise le simulateur Budget et j'obtiens le montant mensuel dont je dispose.
• Quels sont les montants des protections d'assurance individuelle et collective que je détiens?
• J'aimerais que mes projets se concrétisent au moment où je le souhaite. Je fixe des échéances pour mes investissements afin de ne pas avoir à reporter ces projets. À cet effet, j'utilise le simulateur Épargne pour un projet.
• Quel est mon profil d'investisseur? En d'autres termes, selon ma situation et mon niveau de tolérance au risque, comment puis-je répartir mes placements? Un bon conseiller devrait pouvoir m'aider à déterminer mon profil.
• Quelle est la valeur de mes avoirs et de mes épargnes? Suis-je satisfait des résultats que j'ai obtenus par rapport à mes objectifs de retraite? Pour répondre à ces questions, j'utilise le simulateur Retraite.
• Quels sont les domaines d'expertise des conseillers? Quels permis et quelle formation doit posséder un conseiller pour bien répondre à mes besoins? Pour en savoir plus sur ce sujet, je consulte les définitions de Représentant et de Planificateur financier dans le glossaire du présent site.
   

Je prends un rendez-vous
 

• Je n'hésite pas à poser les questions suivantes au conseiller que je rencontrerai : 
   
  
  • Quelle formation professionnelle possédez-vous?
  • Quels permis détenez-vous?
  • Depuis combien d'années exercez-vous cette profession?
  • Quels sont vos domaines d'expertise?
  • Des frais sont-ils rattachés à vos services?
  • Sous quelle forme êtes-vous rémunéré?
  • Quels services pouvez-vous m'offrir?
     
• J'établis clairement les objectifs de cette rencontre avec lui.
   Par exemple :
  
  
  • Ai-je besoin d'une protection d'assurance vie ou santé ou d'un programme d'investissement?
  • Ai-je besoin d'une planification financière globale? 
     
• Je mentionne le temps dont je dispose pour cette rencontre.
• Je m'informe sur les documents à avoir en main au moment de cette rencontre (mes polices d'assurance, mes déclarations de revenus, etc.).
   

Je me prépare pour cette rencontre
 

• Je m'informe sur le produit ou le service que je recherche en consultant des sites Internet. Je peux aussi demander au conseiller de me faire parvenir cette information avant notre rencontre.
• Je prépare les documents que ce conseiller m'a suggéré d'avoir en main pour notre rencontre.