5 ans ou moins avant la retraite

Faites le point sur la situation !

• Estimez vos revenus de retraite en consultant :
  • votre relevé de participation Régime de rentes du Québec (RRQ)
  • votre état de compte au Régime de pension du Canada (RPC)
  • votre relevé de participation au régime de retraite de votre employeur (si applicable).
    
    
• Vérifiez si vos cotisations REER vous procureront le revenu que vous désirez et révisez vos objectifs au besoin.

Mettez de l’ordre dans vos papiers !

À vérifier : 

• testament
• mandat d'inaptitude
• protections d’assurance, notamment en matière de santé ou soins de longue durée.

Mettez de l’ordre dans vos finances !

À faire :

• rembourser vos dettes majeures 
• cotiser à votre REER au maximum (profitez de vos droits inutilisés !)
• réévaluer la composition de votre portefeuille d'investissement avec votre conseiller.
  • ce portefeuille est-il toujours équilibré et adapté à votre profil d'investisseur (PDF, 8 p., 250 Ko) ?