Savez-vous quel genre d'investisseur vous êtes? La réponse à cette petite question peut grandement vous faciliter la tâche quand vient le temps de choisir vos instruments de placement.

Il est utile de connaître votre profil d'investisseur. En effet, chaque profil est jumelé à des objectifs de placement précis ainsi qu'à une tolérance au risque déterminée et comporte donc une répartition d'actifs suggérée, c'est-à-dire les instruments de placement qui s'harmonisent le mieux à chaque personnalité.

Prudent ou audacieux?

A titre d'exemple, si vous êtes une personne dont le profil est de type Sécuritaire, vous avez tendance à vouloir minimiser la volatilité de vos placements et vous désirez un rendement acceptable. Votre tolérance au risque étant très faible, vous privilégiez les placements les moins susceptibles de subir les fluctuations du marché, comme les titres à revenu fixe. Si vous êtes de type Audacieux, vous désirez maximiser votre rendement à long terme et avez une très grande tolérance au risque; vous privilégiez donc les fonds d'actions et n'êtes pas trop perturbé par les fluctuations du marché. Ces deux exemples vous permettent de constater par vous-même la pertinence de ce petit exercice.

Prenez le temps de cerner vos besoins

Le simple fait de prendre quelques minutes pour bien se connaître en tant qu'investisseur et de bien cerner ses propres besoins constitue une étape importante. Ainsi une personne en début de carrière, célibataire et qui vient de terminer ses études universitaires, a des préoccupations différentes de celle qui a de jeunes enfants à charge ou encore de celle qui songe à prendre sa retraite dans moins de dix ans. Nos besoins évoluent selon les étapes auxquelles nous en sommes dans notre vie. De même, deux personnes du même âge et de formation identique auront une tolérance au risque différente, ce qui influence leur attitude à l'égard des placements.

Un outil pour connaître votre profil

Il existe plusieurs méthodes pour déterminer les divers types d'investisseur. Nous avons élaboré une brochure, facile à utiliser pour vous aider dans cette démarche. Dans un premier temps, vous déterminez dans quelle phase de la vie vous vous trouvez selon la description fournie : début de la vie active, carrière et famille ou force de l'âge. Ensuite, vous répondez à un court questionnaire qui vous permettra de savoir rapidement quel est votre profil d'investisseur : Prudent, Modéré, Équilibré, Croissance, Audacieux.
 

Découvrez votre profil d'investisseur
 8 pages - 285 ko