Desjardins Sécurité financière enregistre un bénéfice net de 30,5 M$ et se maintient en solide position financière
Résultats financiers au premier trimestre 2009
- Augmentation des ventes d'épargne individuelle de 127,5 M$
- Croissance de 3,2 % du volume des primes d'assurance
- Hausse de 10,5 % des ventes d'assurance
- Bénéfice net de 30,5 M$
- Rendement de l'avoir de l'actionnaire de 17,5 %
Lévis, le 27 mai 2009 – Au terme de la période terminée le 31 mars 2009, Desjardins Sécurité financière, filiale du Mouvement des caisses Desjardins, spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, affiche à nouveau une croissance de ses revenus de primes d'assurance qui atteignent 669,2 millions de dollars, une augmentation de 3,2 % comparativement à la période équivalente l'an dernier. Les ventes d'assurance totalisent 65,1 millions de dollars, une hausse de 10,5 % par rapport au volume du 31 mars 2008. Malgré la crise financière mondiale qui continue de sévir, Desjardins Sécurité financière maintient sa rentabilité avec un bénéfice net de 30,5 millions de dollars comparativement à 36,3 millions de dollars pour la même période en 2008.
Pour le premier trimestre de 2009, la part du bénéfice net attribuable à l'actionnaire, les caisses Desjardins, s'élève à 30,3 millions de dollars. Le taux de rendement de l'avoir de l'actionnaire s'établit à 17,5 % et l'actif sous gestion et sous administration se chiffre à 19,5 milliards de dollars.
Bien que la crise économique continue de sévir, la situation ne diminue en rien la solidité financière de Desjardins Sécurité financière. La Compagnie jouit toujours d'une excellente capitalisation malgré les perturbations sur les marchés financiers internationaux. Quant aux opérations fondamentales d'assurance, elles demeurent toujours très rentables.
La présidente et chef de la direction du Mouvement des caisses Desjardins, également chef de la direction de Desjardins Sécurité financière, Mme Monique F. Leroux, a tenu à souligner la contribution de la Compagnie au Mouvement des caisses Desjardins. « En dépit des effets de la crise financière, il est important de remarquer que notre compagnie d'assurance de personnes a connu une croissance notable de son volume d'affaires et qu'elle demeure une entreprise très saine et solide financièrement. Desjardins Sécurité financière continue de contribuer concrètement à la performance du Mouvement Desjardins. »
Quant à M. Richard Fortier, chef de l'exploitation de Desjardins Sécurité financière, il s'est dit satisfait en constatant la croissance réalisée au niveau des revenus de primes et des ventes d'assurance. « Cette croissance nous indique clairement que notre offre de produits et services se distingue sur le marché canadien et qu'elle répond pertinemment aux besoins et attentes de la clientèle. La santé financière de la Compagnie, les mesures que nous prenons pour la préserver et la réussite de nos efforts de croissance nous permettent de voir l'avenir avec confiance. »
Résultats par secteur
En assurance collective, le volume de primes provenant des groupes et entreprises s'établit à 402,6 millions de dollars comparativement à 392,8 millions de dollars au terme des trois premiers mois de 2008. Les ventes en assurance pour les groupes et les entreprises progressent de 5,2 millions de dollars et totalisent 54,3 millions de dollars.
En assurance individuelle, les ventes affichent une hausse de 10,2 % et s'établissent à 10,8 millions de dollars au premier trimestre. Les ventes réalisées par l'intermédiaire du réseau des centres financiers affilié à Desjardins Sécurité financière augmentent de 6,0 % au Québec et de 4,1 % dans les autres provinces canadiennes. Quant aux ventes effectuées par les conseillers en sécurité financière attitrés des caisses Desjardins, elles s'établissent à 4,7 millions de dollars, en hausse de 16,5 %. Le volume de primes brutes se chiffre à 125,8 millions de dollars, en hausse de 5,6 millions de dollars comparativement à la même période en 2008 pour le secteur de l'assurance individuelle.
En épargne, les ventes totales atteignent 354,6 M$, soit 41,7 M$ de plus que l'année précédente. En épargne individuelle, le total des ventes s'élève à 221,6 millions de dollars, en hausse de 127,5 millions de dollars comparativement aux ventes des trois premiers mois de 2008. En épargne-retraite collective, les ventes atteignent 44,4 millions de dollars, en baisse de 11,0 millions de dollars.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier coopératif au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie 3 800 personnes. Elle gère et administre un actif de 19,5 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.
Un nouveau centre financier SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière dans le West Island de Montréal
Au service de la grande mosaïque culturelle montréalaise!
Montréal, le 21 mai 2009 – La croissance de SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière au Québec se poursuit de plus belle avec l'ouverture du centre financier SFL St-Laurent Ouest de l'Île, le huitième dans la grande région de Montréal, et le quinzième au Québec.
Ce centre, qui est situé au 555, boul. Dr.-Frederik-Philips, suite 110, à Saint-Laurent, est au cœur du grand carrefour des communautés montréalaises et il offre ses services aux conseillers en sécurité financière exerçant leurs activités auprès de ces clientèles.
À la fine pointe des meilleures pratiques d’affaires, il est dirigé par M. Martin Poirier, qui possède plus de 20 ans d'expérience dans l'industrie des services financiers, dont les 10 dernières dans des fonctions de haut niveau. « Mon mandat principal est de développer des relations avec les nombreuses communautés culturelles de Montréal présentes dans ce secteur. Déjà 14, et bientôt 16 différentes communautés culturelles sont représentées au sein de notre équipe, qui est composée de gens dynamiques et à l’écoute de leur milieu. Nous comptons évidemment offrir à nos clients des produits d'assurance et d'investissement bien adaptés à leurs besoins, mais aussi établir des liens étroits tant avec les particuliers qu'avec les gens d'affaires », affirme M. Poirier.
« L'ouverture de ce nouveau centre s'inscrit dans la volonté de Desjardins Sécurité financière de renforcer ses réseaux de distribution de produits et services financiers, non seulement au Québec, mais aussi dans l'ensemble du Canada. Ainsi, plus de Québécois et de Canadiens bénéficieront d'un meilleur accès aux produits que nous développons pour eux de même qu'à l'expertise de conseillers qui n'ont comme seul objectif que la sécurité financière de leurs clients et des êtres qui leurs sont chers », souligne Alain Bédard, premier vice-président Assurance et Épargne pour les particuliers chez Desjardins Sécurité financière.
Le centre financier SFL St-Laurent Ouest de l'Île fait partie d'un réseau de distribution de produits et services financiers qui compte 55 points de service au Canada. Ce réseau national, qui gère un actif de 6,3 milliards de dollars, regroupe près de 1100 conseillers partenaires qui offrent à plus d'un demi-million de clients une gamme étendue de produits novateurs et de services-conseils qui répondent à l'ensemble de leurs besoins en matière de sécurité financière.
Vous pouvez joindre l'équipe de conseillers de ce nouveau centre financier au 514 748-0878.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier coopératif au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie 3 800 personnes. Elle gère et administre un actif de 19,5 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.
Un nouveau sondage révèle une augmentation de l'anxiété dans les milieux de travail
Toronto (4 mai 2009) -- Stressés, anxieux et inquiets à propos de leur emploi, ils dorment mal et n'ont plus confiance en l'économie. Voilà certaines des difficultés qu'éprouvent de nombreux travailleurs canadiens tout en montrant d'autres signes de problèmes de santé mentale.
Desjardins Sécurité financière a publié aujourd'hui les premiers résultats de son sondage national À votre santé! à l'occasion du lancement de la Semaine nationale de la santé mentale qui, du 4 au 10 mai, vise à inciter les Canadiens à « s'investir dans leur vie ». Selon ces résultats, un grand nombre de travailleurs canadiens ont l'impression d'avoir perdu la maîtrise de leur vie alors que la récession économique provoque une hausse du taux de chômage et que leur sécurité financière semble s'effriter.
Le sondage fait ressortir aussi que le tiers des répondants est plus stressé aujourd'hui qu'il y a un an. Environ 30 % des travailleurs canadiens souffrent d'anxiété et d'insomnie, et même, de maux de tête, de douleurs musculaires ou d'autres tensions physiques qui sont souvent des signes précurseurs de problèmes plus graves de santé.
Les trois aspects les plus stressants de leur vie sont liés à leur emploi : argent, charge de travail et sécurité d'emploi. La grande majorité (83 %) convient qu'elle accorde maintenant plus d'attention à ses finances personnelles et à ses habitudes de dépenses qu'avant la récession.
Leurs heures de travail semblent avoir augmenté puisque 54 % des répondants ont l'impression que la crise actuelle a une incidence sur l'équilibre de leur vie professionnelle et personnelle. De plus, 43 % craignent de perdre leur emploi.
Un autre signe de la plus grande inquiétude des répondants est leur conviction que la récession durera beaucoup plus longtemps que ne le prédisent la plupart des économistes. Selon le sondage, 34 % croient que la récession durera moins d'un an alors que 47 % considèrent qu'elle s'étirera sur plus d'une année.
« De nombreux travailleurs ont clairement perdu confiance, les signes en sont nombreux et ils pourraient mener à des problèmes plus graves de santé mentale au fil du temps », déclare Taylor Alexander, chef de la direction du bureau national de l'Association canadienne pour la santé mentale (ACSM).
En réaction à cette situation qui ne cesse de se détériorer, l'ACSM exhorte les employeurs des secteurs public et privé à étendre l'accès à des programmes de santé mentale dans leurs lieux de travail et à les financer.
« Nous joignons actuellement des dizaines de milliers de personnes dans tout le pays par nos programmes qui fournissent aux employeurs et à leurs employés des outils leur permettant de faire face efficacement au stress, à l'anxiété et à la dépression nerveuse. Toutefois, nous pourrions faire beaucoup plus », ajoute M. Alexander.
Lucie Cormier, vice-présidente Assurance salaire et Centre de contact avec la clientèle, assurance pour les groupes et les entreprises chez Desjardins Sécurité financière, constate qu'un milieu de travail stressant a un effet à la hausse sur les taux de présentéisme et d'absentéisme et, par conséquent, sur les demandes de prestations d'assurance salaire de courte durée liés aux problèmes de santé physique et mentale. Les jours perdus en raison d'une invalidité relative à des troubles de santé mentale augmentent donc. C'est pour cette catégorie d'invalidité que le nombre de réclamations croît le plus rapidement au Canada.
« Lorsqu'elles investissent pour leurs employés, les entreprises investissent aussi au profit de leur organisation. Habituellement, un milieu de travail favorisant la bonne santé mentale reçoit moins de demandes de prestations d'invalidité, présente moins d'absentéisme et jouit d'une meilleure productivité, indique Mme Cormier. Il exige toutefois un véritable partenariat entre l'employeur et ses employés puisque ces derniers sont aussi responsables de prendre soin de leur santé et de gérer leur niveau de stress. »
Il s'agit donc d'accorder aux employés les outils qui les aideront à mieux maîtriser leur vie, comme les communications ouvertes entre tous, le travail d'équipe pour la recherche de solutions, les horaires flexibles, le soutien auprès de ceux qui éprouvent des difficultés et la promotion de l'équilibre travail-vie personnelle.
Pour défier l'impact du stress dans leur milieu de travail, les employés doivent aussi prendre leurs responsabilités. Par exemple, entretenir leur employeur des sources potentielles de problèmes qu'ils remarquent et prendre soin de leur santé tout en se concentrant sur leurs accomplissements et leurs objectifs. Ou encore, faire preuve de proactivité en, explorant d'autres possibilités de carrière ou cheminements professionnels et en tissant des liens par le réseautage pour découvrir de nouvelles perspectives d'emploi.
À propos du sondage
Ce sondage Web a été réalisé par SOM Recherches et sondages pour le compte de Desjardins Sécurité financière entre le 30 mars et le 15 avril 2009. Au total, 1 062 entrevues ont été menées auprès d'un échantillon de travailleurs canadiens au service d'une entreprise ou d'une institution comptant au moins 10 employés. Les données ont été pondérées de façon à refléter la répartition de la population canadienne par grandes régions (Maritimes, Québec, Ontario, Prairies et Colombie-Britannique), ainsi que par les distributions conjointes âge-sexe au Québec, en Ontario et ailleurs au Canada, puis selon la distribution par langue maternelle et par la proportion d’adultes vivant seuls, dans ces mêmes trois régions.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier coopératif au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie 3 800 personnes. Elle gère et administre un actif de 19,5 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.
À propos de l'Association canadienne pour la santé mentale
L'Association canadienne pour la santé mentale est un organisme bénévole œuvrant à l'échelle nationale. Depuis plus de 90 ans, elle s'efforce de promouvoir la santé mentale des Canadiens et d'offrir des services à ses clients, à leurs familles et à leurs amis au moyen de programmes d'éducation, de sensibilisation du public, de recherche et de défense des droits de même que de services directs. En plus de son bureau national, elle compte 11 divisions provinciales et territoriales et 135 succursales et bureaux régionaux dans les diverses communautés du Canada.
Pour obtenir plus de renseignements sur la santé mentale, visitez le site www.cmha.ca. Pour consulter les résultats du sondage de Desjardins Sécurité financière, visitez le site avotresante.ca.
Desjardins Sécurité financière lance Point de mireMC, sa nouvelle solution d'épargne retraite collective, et choisit Morningstar comme fournisseur indépendant de recherche, de données et de services d'élaboration de portefeuilles
Toronto (30 avril 2009) – Desjardins Sécurité financière a annoncé aujourd'hui le lancement de Point de mireMC, un programme unique d'épargne-retraite collective combinant ses solutions flexibles et personnalisées avec l'expertise indépendante de Morningstar en matière de recherche et d'analyse des placements. Morningstar Research Inc., la filiale canadienne de Morningstar, Inc. choisit et suit de près chaque fonds d'un portefeuille Point de mireMC. Cette solution clé en main convenant particulièrement aux petites et moyennes entreprises (PME) est le premier programme de ce genre au Canada.
« Point de mire est idéal pour les promoteurs d'un régime d'épargne-retraite et les participants à celui-ci puisqu'il leur procure des études et des renseignements précis sur leurs fonds, déclare Gil McGowan, vice-président régional Développement des affaires, marché des courtiers, épargne-retraite collective chez Desjardins Sécurité financière. Dans ce marché, ce type d'information à l'intention des investisseurs est une référence sérieuse et rassurante. Point de mire convient aussi très bien aux PME car il permet à leur propriétaire de se concentrer sur leurs affaires plutôt que sur le portefeuille d'épargne-retraite de leurs employés. »
Morningstar a procédé à des recherches approfondies sur chacun des fonds offerts par Point de mire et a soigneusement élaboré des portefeuilles diversifiés qui permettent aussi une gestion appropriée des risques. Les participants à un régime Point de mire pourront choisir parmi douze fonds, six portefeuilles axés sur le cycle de vie et trois itinéraires vers la retraite.
« Nous sommes heureux que Desjardins Sécurité financière ait choisi la recherche et l'analyse indépendantes de Morningstar, indique Scott Mackenzie, président et chef de la direction de Morningstar Research Inc. Notre objectif étant d'aider les investisseurs à prendre des décisions avisées, les participants pourront avoir la tranquillité d'esprit en sachant que leurs options de placement sont fondées sur notre recherche et nos services d'élaboration de portefeuilles. »
Un autre avantage clé de Point de mire est sa conformité aux Lignes directrices pour les régimes de capitalisation. Desjardins Sécurité financière sera responsable de sa mise en œuvre et du soutien aux participants, qui comprend la formation, les communications, l'information, les outils transactionnels, les relevés et les rapports. Morningstar se chargera de la surveillance continue des portefeuilles Point de mire ainsi que des fonds qui les composent.
Pour obtenir plus d'information sur Point de mire, visitez le site www.foresightsolution.com.
À propos de Morningstar
Morningstar Research Inc. est la filiale canadienne de Morningstar, Inc., un fournisseur de premier plan en matière de recherche indépendante sur les placements dont le siège social est établi à Chicago. Elle offre aux particuliers, aux conseillers financiers et aux institutions une vaste gamme de produits et services au moyen d'Internet, de logiciels et de matériel imprimé. Elle fournit des données sur plus de 300 000 possibilités de placement, y compris des actions, des fonds communs de placement et des instruments similaires, de même que des données en temps réel sur plus de quatre millions d'actions, d'indices, de contrats à terme, d'options, de produits de base, de métaux précieux, de devises et de bons du Trésor. Elle exerce ses activités dans 19 pays et elle a une participation minoritaire dans des compagnies établies dans 3 autres pays.
Desjardins Sécurité financière a retenu les services de Morningstar Research Inc., une filiale en propriété exclusive de Morningstar, Inc., pour lui fournir des recherches, des analyses, des données et des services d'élaboration de portefeuilles destinés à sa solution d'épargne-retraite collective Point de mire. Morningstar ne fournit que des services-conseils à Desjardins Sécurité financière et elle n'agit pas en tant que conseillère pour les clients investisseurs de cette dernière.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier coopératif au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie 3 800 personnes. Elle gère et administre un actif de 19,5 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's. Pour obtenir plus d'information à son sujet, visitez le site www.desjardinssecuritefinanciere.com.
La 5e Marche de l'eSPoir de Chaudière-Appalaches recueille 43 000 $ pour la recherche sur la sclérose en plaques
200 marcheurs, au point de rassemblement, le siège social de Desjardins Sécurité financière
Lévis, le 29 avril 2009 – Dimanche 26 avril dernier, la Marche de l'eSPoir pour la Société canadienne de la sclérose en plaques, section Chaudière-Appalaches, a pris son point de départ, pour la cinquième année consécutive, au siège social de Desjardins Sécurité financière, à Lévis. Les quelque 200 marcheurs qui se sont rassemblés ont permis d'amasser la somme de 43 000 $.
« Desjardins Sécurité financière, en tant qu'assureur, se préoccupe beaucoup de la santé et s'implique pour plusieurs causes dans ce domaine. Pour nous, la Marche de l'eSPoir Chaudière-Appalaches est un événement particulier puisqu'il nous permet d'ouvrir très grand nos portes et nos cœurs. Cet événement est aussi très important parce que les fonds recueillis font progresser la recherche pour vaincre la sclérose en plaques et permettent aux personnes qui en sont atteintes, et à leurs proches qui les soutiennent au quotidien, de transformer leur courage en espoir », a affirmé Mme Denise Boisvert, marraine de la 5e Marche de l'eSPoir de Chaudière-Appalaches et conseillère principale, Assurance et sélection des risques, chez Desjardins Sécurité financière.
Madame Boisvert a également adressé tous ses remerciements. « Je tiens à remercier chaleureusement les nombreux bénévoles qui ont contribué très activement à la réussite de la Marche. Cette année, nous avions plusieurs jeunes bénévoles qui se sont impliqués et cela nous rassure pour le futur. Tous mes remerciements aussi aux marcheurs et aux gens de la région qui les ont commandités généreusement. Toutes ces personnes ont manifesté à leur façon leur appui envers la recherche sur la sclérose en plaques. »
Plusieurs personnalités, dont M. Christian Lévesque, président d'honneur de la 5e Marche de l'eSPoir de Chaudière-Appalaches, M. Steven Blaney, député fédéral de Lévis-Bellechasse, et M. Louis Adam, directeur général de la Division du Québec de la Société canadienne de la sclérose en plaques, ont accompagné les marcheurs sur des parcours de 2, 5 et 10 kilomètres.
Se réjouissant du succès de la Marche de dimanche dernier, la présidente de la Société canadienne de la sclérose en plaques, section Chaudière-Appalaches, Mme Suzanne Carrier, a confirmé la tenue d'une 6e édition de la Marche de l'eSPoir dans la région en 2010 et M. Steven Blaney en sera le président d'honneur : « La grande réussite de cette année nous amène à prévoir dès maintenant une 6e Marche de l'eSPoir l'an prochain. Il faut continuer sans cesse nos efforts pour financer la recherche et pour fournir des services de soutien, d'information et d'accompagnement aux personnes atteintes de la sclérose en plaques dans la région. Notre présence est un réconfort pour elles et leur entourage. »
La 5e Marche de l'eSPoir de Chaudière-Appalaches pour la recherche sur la sclérose en plaques. Denise Boisvert, marraine; Christian Lévesque, président d'honneur, Suzanne Carrier, présidente de la Société canadienne de la sclérose en plaques, section Chaudière-Appalaches, et Steven Blaney, déjà confirmé à titre de président d'honneur de la 6e édition de la Marche de l'eSPoir.
200 marcheurs à la 5e Marche de l'eSPoir pour la sclérose en plaques au point de rassemblement chez Desjardins Sécurité financière.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier coopératif au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie 3 800 personnes. Elle gère et administre un actif de 19,5 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.
Les REER collectifs résistent à l'incertitude économique
Montréal, le 25 février 2009 – La saison des REER de 2009 tire à sa fin et de nombreux participants à un régime d'épargne-retraite collective s'apprêtent à transmettre leur dernière cotisation pour l'année d'imposition 2008. Malgré le contexte économique difficile, les indicateurs de la campagne REER de janvier 2009 chez Desjardins Sécurité financière montrent que les participants aux régimes de cette dernière ont cotisé un peu plus à leurs REER qu'en janvier 2008, et que la ruée anticipée vers des instruments de placement plus prudents, comme les certificats de placement garanti, n'aura pas eu lieu.
Portrait d'une panique évitée
Malgré les nombreuses mises à pied annoncées au début de l'année, et bien que nombre d'employeurs importants aient dû renoncer au versement de bonis à leurs employés pour la première fois depuis de nombreuses années, la proportion des cotisations à un REER par rapport aux cotisations totales, qui atteignait 36 % en janvier 2008, s'est située à 44 % en janvier 2009.
« Compte tenu de la piètre performance des marchés à la fin de 2008, nous nous attendions à une augmentation des appels de clients mécontents ou déçus au cours des premiers mois de 2009, mais cela n'a pas été le cas. La majorité des gens qui communiquent avec nous veulent être rassurés quant à leurs choix de placements, affirme François M. Desjardins, chef d'équipe au Centre de contact avec la clientèle, épargne-retraite collective de Desjardins Sécurité financière. Notre rôle cette année est davantage d'éduquer et d'accompagner les participants plutôt que de leur fournir des services. Nos clients veulent de plus en plus savoir ce que nous avons à dire sur la situation qui prévaut actuellement. »
Un CPG vaut-il mieux que deux fonds communs?
La proportion des dépôts investis dans des certificats de placement garanti (CPG) divisés par les dépôts totaux placés dans un REER en 2007 s'élevait à 7,4 %, tandis qu'elle a représenté 8 % en 2008. Quant à janvier 2008, on parle d'une proportion de 8,1 % de dépôts dans des CPG par rapport aux dépôts totaux, en comparaison de 7,5 % en janvier 2009.
« Bien que 48 % des Canadiens nous aient dit l'automne dernier, dans le cadre de notre sondage "Repenser la retraite 2008", que les garanties sur le capital seraient dorénavant un aspect très important de la sélection de leurs produits d'épargne et de placement, les participants que je rencontre quotidiennement adoptent une approche plus rationnelle. Ils ne sont pas nécessairement prêts à abandonner un potentiel de rendement plus élevé en échange d'un peu moins de risques, indique Karrina Dusablon, directrice Centre d'éducation et Gestion globale, épargne-retraite collective. Pour nombre d'entre eux, la retraite est encore une étape lointaine et ils sont prêts à attendre une situation économique plus favorable. »
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier intégré de nature coopérative au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie près de 3 900 personnes. Elle gère et administre un actif de plus de 21 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.
Épargner, c'est tendance!
Les Canadiennes résolues à tirer parti de ce qu'elles ont en 2009
Montréal, le 26 janvier 2009 – Alors que la situation économique fait des ravages sur le porte-monnaie de tout un chacun, les Canadiennes sont déterminées cette année à prendre leur avenir financier bien en main. Si le dernier sondage Repenser la retraite de Desjardins Sécurité financière indique que la moitié des Canadiennes ont l'intention de retarder la date de leur retraite de six ans en moyenne à cause de la conjoncture, il montre aussi qu'elles n'accepteront pas cette situation en baissant les bras et qu'elles choisissent en 2009 de prendre en charge leurs finances, notamment en tirant le meilleur parti de ce qu'elles ont déjà.
Démystifier le rapport des femmes face à l'argent
On entend souvent que les hommes se sentent plus concernés par les questions d'argent que les femmes. Cette situation est en train de changer : seulement 20 % des femmes admettent avoir peu ou pas d'intérêt à se préparer pour la retraite, comparativement à 27 % des hommes. Cinquante-cinq pour cent détestent se faire dire qu'elles n'épargnent pas assez pour la retraite, comparativement à 62 % des hommes. Finalement, seules 31 % des femmes interrogées disent ne pas vouloir savoir combien elles doivent économiser pour la retraite, comparé à 37 % des hommes.
«Les femmes sont en train de se sortir de ce qu'on pourrait appeler la mentalité "Sexe à New-York", cette série où les quatre protagonistes principales ne songent pas une minute à mettre de l'argent de côté,» déclare Karrina Dusablon, directrice, Centre d'éducation et gestion globale chez Desjardins Sécurité financière. « Faire un budget et mettre de l'argent de côté pour la retraite ne sont guère des activités très excitantes, mais beaucoup de femmes qui ont réussi commencent à mieux s'y connaître en finances, ce qui est une bonne chose ».
Place à l'action, adieu à la culpabilité!
Trente-six pour cent des femmes admettent se sentir coupables de ne pas épargner assez pour la retraite et 38 % pensent qu'elles ne seront jamais capables de mettre assez d'argent de côté pour celle-ci de toute façon. Ces deux résultats expliquent certainement pourquoi l'argent est encore la plus importante source de stress, tant pour les hommes que pour les femmes! Toutefois, un grand nombre de Canadiennes ont dit être prêtes à apporter des changements à leur mode de vie pour économiser davantage en vue de la retraite :
- 84 % des femmes ont dit être prêtes à différer un achat important pour ne pas utiliser le financement ou le crédit;
- 79 % ont dit qu'elles opteraient pour des vacances plus modestes;
- 69 % ont répondu qu'elles apporteraient leur lunch au bureau plutôt que d'aller au restaurant;
- 66 % disent vouloir réduire de beaucoup l'utilisation de leur voiture;
- 61 % ont dit qu'ils réduiront les dépenses reliées aux activités sportives et culturelles; et
- 56 % ont dit qu'elles envisageaient de vendre la deuxième voiture du ménage.
Pour 60 % des femmes, il n'était cependant pas question de réduire le montant qu'elles dépensaient sur les activités des enfants. Soixante-huit pour cent des hommes étaient du même avis.
Quelle est la prochaine étape ?
Faire un budget semble préoccuper beaucoup de femmes puisque 28 % d'entre elles ont répondu que ce serait leur priorité numéro un en 2009, contre 24 % qui ont dit qu'elles en feront une priorité dans cinq ans. Parmi les répondantes, 14 % ont dit que la priorité numéro deux cette année serait de rembourser leur hypothèque, puis un autre 14 %, les autres dettes. Dans cinq ans, près de 20 % des femmes auront pour principale priorité d'épargner pour la retraite et 12 % de rembourser leur prêt hypothécaire.
« Au début de l'année, les femmes ont tendance à prendre des résolutions pour améliorer leur santé et leur bien-être, » déclare madame Dusablon. « En 2009, les femmes auraient tout intérêt à prêter une attention spéciale à leur santé financière, ne serait-ce qu'en en améliorant un seul élément. Par exemple, vous pourriez toujours payer la nourriture avec de l'argent comptant, y compris les repas au restaurant. Aussi, si vous cotisez déjà le maximum à votre REER, pensez à ouvrir un Compte d'épargne libre d'impôt (CELI) avec les économies que vous réaliserez grâce à vous nouvelles mesures de réduction des coûts. L'aspect le plus intéressant d'une mise en forme financière c'est que les gains sont immédiats sans que cela ne fasse trop mal ».
Vous trouverez quelques stratégies simples qui vous aideront à améliorer votre situation financière en 2009 en visitant www.repenserlaretraite.ca
À propos du sondage
Le sondage a été réalisé par SOM Recherches et sondages pour le compte de Desjardins Sécurité financière entre le 26 juin et le 12 août 2008. Au total, 2 217 entrevues ont été menées auprès d'un échantillon représentatif d'adultes canadiens. Le plan d'échantillonnage fournit des estimations proportionnelles comportant une marge d'erreur maximale de 2,4 % et un niveau de confiance de 95 % (19 fois sur 20). Les données ont été pondérées de façon à refléter la répartition exacte de la population canadienne par régions, sexes et groupes d'âge établie par le Recensement de 2006 de Statistique Canada.
SOM Recherches et sondages a réalisé un autre sondage pour le compte de Desjardins Sécurité financière entre le 21 et le 23 octobre 2008. Au total, 1 150 entrevues ont été menées auprès d'un échantillon représentatif d'adultes canadiens. Le plan d'échantillonnage fournit des estimations proportionnelles comportant une marge d'erreur maximale de 1,4 % et un niveau de confiance de 95 % (19 fois sur 20). Les données ont été pondérées de façon à refléter la répartition exacte de la population canadienne par régions, sexes et groupes d'âge établie par le Recensement de 2006 de Statistique Canada.
À propos de Desjardins Sécurité financière
Desjardins Sécurité financière est une composante du Mouvement des caisses Desjardins, le plus important groupe financier intégré de nature coopérative au Canada. Spécialisée en assurance vie, en assurance santé et en épargne-retraite, tant individuelles que collectives, Desjardins Sécurité financière, sur qui plus de 5 millions de Canadiens comptent chaque jour pour assurer leur sécurité financière, emploie près de 3 900 personnes. Elle gère et administre un actif de plus de 21 milliards de dollars. La Compagnie a des bureaux dans plusieurs villes du pays dont Vancouver, Calgary, Winnipeg, Toronto, Ottawa, Montréal, Québec, Lévis, Halifax et St. John's.