Afin d'en savoir plus sur notre offre de service en matière d'épargne-retraite collective, nous vous invitons à consulter notre carte de visite interactive.

Pour visualiser correctement la carte de visite interactive, il vous faut le logiciel Adobe Flash Player. Vous pouvez le télécharger gratuitement en cliquant ci-dessous.

Afin d'aider les promoteurs de régime à s'assurer que leurs participants aux régimes ont tous les outils nécessaires pour bien planifier leur retraite, nous avons développé « Cap sur l'avenir », notre programme structuré et intégré en matière d'éducation et de planification financière à la retraite. Conforme avec les lignes directrices pour les régimes de capitalisation émises par le Forum conjoint des autorités de réglementation du marché financier, Cap sur l'avenir est bâti spécifiquement pour accompagner et soutenir les participants dans la compréhension de leur régime et le choix de leurs options de placement.

Le programme comprend une vaste gamme de services et d'outils : 

• Sessions d'information
• Trousse d'adhésion
• Centre de contact avec la clientèle dédié
• « Services aux participants », notre site Internet interactif
• Profils d'investisseur
• Gamme complète d'options de placement
• Communications aux participants
   

Pour un avant-goût de Cap sur l'avenir, vous pouvez visionner la version démo de notre programme :

   4446 ko

Télécharger RealPlayer

Sessions d'information

La mise en place d'un régime

La tenue d'une session d'information initiale à l'intention des employés constitue un élément essentiel de la mise en place et du fonctionnement d'un régime. Afin de maximiser leur participation à ce dernier, ils doivent recevoir des informations appropriées pour leur permettre d'apprécier la valeur de ses avantages et les encourager à s'intéresser à la planification de leur retraite. Nous sommes spécialisés dans ce type de session d'information. Notre personnel est formé pour présenter les caractéristiques d'un régime d'une manière simple et facile à comprendre. La planification de la retraite est, par définition, un sujet complexe et la terminologie ainsi que la théorie qui lui sont associées peuvent être intimidantes pour certains participants. L'approche avenante de nos présentateurs crée un environnement favorisant leur participation et leur intérêt, facilitant ainsi leur compréhension des processus de planification de la retraite.

Nous organisons des séances initiales d'information à l'intention des participants afin de :
 

• les informer au sujet des diverses sources possibles de revenu de retraite;
• les guider quant à leur stratégie d'investissement;
• les aider à prendre des décisions éclairées et à remplir les formulaires requis;
• répondre à toutes leurs questions.
   

Par la suite, les participants peuvent aussi bénéficier de rencontres individuelles au besoin. Celles-ci nous permettent de leur offrir un service personnalisé qui répond à leurs besoins particuliers.

De plus, nous avons développé une vidéo d'information à l'intention des employés qui ne sont pas en mesure de participer à la rencontre d'adhésion. Cette vidéo est disponible en format DVD et VHS. Par la suite, les employés qui ont des questions sont invités à communiquer avec notre Centre de contact avec la clientèle.

Des services continus

À la suite de la mise en place d'un régime, nous tenons des rencontres individuelles et de groupe. Ces rencontres traitent habituellement des sujets suivants :
 

• revue et analyse du rendement des fonds;
• explications relatives aux relevés des participants;
• revue des marchés financiers;
• tout autre sujet d'intérêt soulevé au cours de l'année.
   

Nous tenons également des sessions de formation et des séminaires au cours desquels nous discutons de solutions souples et novatrices en matière de produits d'épargne-retraite collective. Ces rencontres couvrent divers sujets de nature financière dont les participants doivent tenir compte avant leur retraite et au moment de celle-ci.

Avant la retraite :

• analyse de la situation financière actuelle du participant;
• revue des diverses sources de revenu de retraite;
• calcul des épargnes nécessaires et sélection des types de placements qui aideront le participant à atteindre ses objectifs.
   

Au moment de la retraite :

• Utilisation de différents produits (FERR, FRV, rentes, etc.) en vue de maximiser le revenu de retraite du participant et de l'aider à atteindre ses objectifs.
  

Trousse d'adhésion

Lors de leur adhésion au régime, les participants reçoivent une trousse complète offrant une méthode de planification de la retraite en 5 escales.  La trousse comprend notamment :  

• un guide pour bien naviguer dans le monde des placements;
• 5 escales pour aider le participant dans la planification de sa retraite;
• notre profil d'investisseur permettant d'optimiser la répartition de l'actif en fonction du niveau de risque souhaité;
• un logiciel de planification de la retraite;
• une réglette de planification pour ceux qui n'ont pas accès à un ordinateur;
• les formulaires requis pour faciliter l'adhésion;
• une liste des différentes options de placement s'offrant aux participants.
  

Centre de contact avec la clientèle dédié

Mission
 

• Offrir un service personnalisé aux participants de nos régimes de retraite, en mettant l'accent sur le contact humain et l'écoute active.
• Atteindre notre objectif : procurer un service efficace et de qualité exceptionnelle et ce, dans les meilleurs délais possibles.
   

Notre Centre de contact avec la clientèle est une source importante de renseignements sur nos produits et services. Il est ouvert du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (heure de l'Est). Partout au Canada, il suffit de composer un numéro sans frais pour nous joindre. Nos agents s'adresseront aux participants en français ou en anglais.

Spécialement choisis en fonction de leur habileté pour la communication, les employés de notre Centre de contact avec la clientèle reçoivent une formation approfondie sur les produits d'épargne-retraite collective, les lois qui les régissent, les fonds de placement, etc. Ils sont en mesure de répondre à toutes les questions ayant trait aux services financiers offerts chez Desjardins Sécurité financière. Une équipe de professionnels chevronnés est responsable de leur formation.

Les participants peuvent communiquer avec notre Centre de contact avec la clientèle pour :
 

• obtenir de l'information sur leur régime d'épargne-retraite collective ou leurs relevés;
• obtenir des renseignements sur la valeur accumulée de leur compte;
• modifier les renseignements personnels figurant dans leur dossier;
• obtenir des renseignements généraux et des conseils sur les options de placement;
• déterminer leur profil d'investisseur et se renseigner sur notre vaste gamme de fonds;
• modifier leurs directives de placement;
• transférer des fonds d'un instrument de placement à un autre;
• connaître les taux d'intérêt, les valeurs unitaires et les rendements de nos fonds communs;
• se procurer des formulaires et des explications sur la façon de les remplir;
• obtenir de l'aide sur la façon de consulter notre site Internet.
   

« Services aux participants », site Internet interactif

Chez Desjardins Sécurité financière, nous offrons aux participants la possibilité d'assurer, en toute simplicité, le suivi de leur régime de retraite au moyen de notre site convivial. Lorsqu'ils sont inscrits à titre d'utilisateur protégé par un mot de passe, il leur est possible :
 

• de consulter le solde de leur compte et la répartition de leurs actifs;
• de modifier leurs directives de placement;
• de transférer des actifs entre les fonds;
• de visualiser et imprimer un relevé de compte pour n'importe quelle période;
• d'imprimer certains formulaires;
• d'effectuer un changement d'adresse postale ou électronique;
• de consulter les transactions faites dans notre site.
   

« Services aux participants » contient également une mine d'information et d'outils destinés à aider les participants à planifier leur retraite. Que ce soit pour consulter nos bulletins d'information, télécharger notre logiciel « Cap sur l'avenir » ou pour obtenir des renseignements sur nos fonds, vous n'avez qu'à cliquer deux fois sur l'icône appropriée.

Profils d'investisseur

Afin de guider les participants dans leurs choix d'options d'investissement, nous leurs offrons six fonds multigestion adaptés à divers profils de risque et à leur phase de vie.

Nous avons établi ces fonds à l'aide d'un modèle d'optimisation interne conçu en vue de minimiser la volatilité et de maximiser le rendement. Ils sont constitués de différents fonds communs représentant les principales catégories d'actifs et correspondant à différents styles d'investisseur : prudent, modéré, équilibré, croissance, énergique et audacieux. Un rééquilibrement régulier des fonds multigestion est effectué afin que leur composition demeure appropriée.

Un fonds multigestion est assigné au participant en fonction de ses réponses à une série de questions courtes portant sur sa situation personnelle et son attitude à l'égard du risque.

Gamme complète d'options de placement

En matière de fonds de placement, Desjardins Sécurité financière offre à sa clientèle un éventail intéressant de fonds communs. En plus d'offrir une gamme complète de fonds garantis, nous avons sélectionné sur la base d'une consultation avec des experts de l'industrie, des gestionnaires de fonds reconnus pour leur solide réputation et offrant une variété complémentaire de styles de gestion : Addenda Capital, AllianceBernstein, Baillie Gifford, Barclays Global Investors, Bissett Investment Management, CBRE Global Real Estate Securities,  Desjardins Gestion internationale d'actifs, Fidelity Investments, Fiera Capital, Gestion FÉRIQUE , Gestion de placements GE, Jarislowsky Fraser Limitée, McLean Budden, Placements AIM Trimark, Placements Montrusco Bolton, Templeton Investment Management et UBS Global Asset Management.

Communications aux participants

Bulletin Cap sur l'avenir

Il est possible d'avoir accès à notre bulletin dans la section sécurisée de notre site Internet.

Relevés personnalisés à l'intention des participants

Chez Desjardins Sécurité financière, nous nous engageons à produire des rapports clairs et utiles. Nos relevés à l'intention des participants en sont de bons exemples. Faciles à lire, ils donnent les taux de rendement propres au participant, par fonds et dans l'ensemble, illustrant la performance de ses placements. Les participants peuvent en outre visualiser leur relevé en tout temps, à partir de notre site Internet.